学科专业评审组：软科学标准计量科普组
项目名称：金融中介网络影响中小企业融资行为及后果的机制与实践赋能
提名单位： 陕西省教育厅
提名等级：三等奖
提名单位意见： 研究成果紧扣中小企业“融资难、融资贵、融资慢”核心困境，融合金融中介理论、社会网络理论与投融资理论，构建“金融中介网络影响场外资本市场有融资及并购活动”理论框架，提出“信息共享-风险共担-渠道适配”三维协同机制，明确IPO承销商、创投机构、担保机构等多元主体的功能互补性，弥补传统“银行-企业”二元研究对中介协作关注不足的缺陷，拓展金融中介理论在场外资本市场的应用场景。同时，提出“村域金融中介网络”概念，聚焦陕西省村域小微企业，指出可通过衔接县域信用社、农业合作社、互联网数字服务商等本地化主体，破解大型金融机构服务触达不足问题，为完善“城市-县域-村域”多层级中小企业融资研究体系、填补西部欠发达地区县域中小企业融资研究空白提供支撑。研究方法兼具科学性与场景适配性，成果被部分企业用于市场服务、经济技术分析、估值与创新创业等投融资决策，并获得经济效益，；相关建议获陕西省人大财经委办公室采纳，太原市工商业联合会、成都市品牌农业促进会、渭南市华洲区信用社将其应用于企业投融资服务指导、农业产业创新创业金融实践，对中小企业融资领域理论方法创新与实践落地有推动作用。依据成果的技术创新贡献和应用推广效益，同意提名陕西省科学技术进步奖三等奖。
项目简介：
客观评价：
应用情况和效益：
主要知识产权和标准规范等目录：
主要完成人：
  1. 姓名：雷卫
    排名：1
    行政职务：无
    技术职称：讲师
    工作单位：西安工程大学
    对本项目技术创造性贡献：项目主持者，（1）主导跨学科交叉融合金融中介、社会网络、投融资与创新创业等理论，围绕金融中介网络对中小企业融资行为及其后果，构建“信息-能力-风险-偏好”四维框架、“信息共享-风险共担-渠道适配”协同机制，提炼多元主体协同，奠定理论核心。（2）推进场外资本市场“非标准化融资、区域性服务”特征下沉到村域，提出“村域金融中介网络”概念，聚焦小微企业、涉农主体等“本地化微观主体”的融资与创新需求理论的补充，倡导多主体协同促进小微企业融资。拓展数字化投融资及供应链金融在企业创新领域的积极作用。（3）牵头推成果用于企业决策、协会推广、政府政策。是项目成果集中5篇论文和1本专著的主要完成者。
    曾获国家科技奖励情况：
  2. 姓名：张克英
    排名：2
    行政职务：管理学院院长
    技术职称：教授
    工作单位：西安工程大学
    对本项目技术创造性贡献：作为主要参与人，（1）将“动态能力对零售企业商业模式创新影响分析模型”和“顾企互动对服务创新及企业绩效的影响作用模型”，引入分析金融中介网络中各主体互动（如金融机构与中小企业的信息共享、业务合作等）对中小企业融资行为及绩效的影响，明确金融中介网络成员间的互动如何促进知识整合（如金融知识、市场信息等）影响因素，对后续企业的投融资、市场行为及创新创业研究引入动态分析，提供了核心基础。 （2）项目产学研过程中，整合校内外资源，推动项目成果转化，对接产业需求，保障项目顺利推进等起到主要作用。是项目成果集中2篇论文的主要完成者。
    曾获国家科技奖励情况：
  3. 姓名：唐凯桃
    排名：3
    行政职务：财务处副处长
    技术职称：副教授
    工作单位：重庆理工大学
    对本项目技术创造性贡献：作为主要参与人，第一，依据其研究中数字化投资提升企业信息透明度、增强产业链关联性的结论，将中小企业投融资、绩效与创新创业数据纳入金融中介网络信息体系；同时，将数字化投资与业绩波动的关联参数、及 PSM 匹配等方法，用于中介预判企业融资风险，为 “风险共担” 多主体协同机制提供技术参考。第二，基于数字化投资通过加大研发投入，增强企业创新、提升生产效率等改善业绩稳定性的机制，为中介提供含创新维度的投融资资质评估依据，结合数字化投资时滞效应，辅助设计差异化资金配置策略，优化资金匹配。是项目成果集中2篇论文的主要完成者。
    曾获国家科技奖励情况：
  4. 姓名：王衡
    排名：4
    行政职务：无
    技术职称：教授
    工作单位：西安工程大学
    对本项目技术创造性贡献：作为主要参与人，主要在企业并购协同机制建设与企业文化建设等方面为本项目研究提供了必要的支持和理论基础。第一，在企业并购方面，梳理了企业并购的影响机制，为本项目相关研究提供了必要的理论基础。第二，在银行投融资方面，随同课题进行了广泛的调查研究，并收集到了大量的数据资料。第三，深入研究了企业并购过程中的企业文化建设问题，为本项目研究提供了必要的理论基础。是项目成果集中1篇论文的作者。
    曾获国家科技奖励情况：
  5. 姓名：佘脊
    排名：5
    行政职务：现代服务管理学院院长助理
    技术职称：高级经济师
    工作单位：西南财经大学天府学院
    对本项目技术创造性贡献：作为主要参与人，第一，结合“金融中介网络影响中小企业融资”相关研究逻辑，协助完善研究假设、变量之间的关系分析及金融中介网络分析模型，衔接金融中介网络“信息共享、风险共担”多主体协同理论，探讨数字化转型中的投资提升信息透明度、优化资源配置降低业绩波动的机理，补充“投融资-中介协作-业绩稳定”理论视角。第二，依托对村域、场外市场等场景企业融资需求的认知，协助开展调研活动，对接产业主体，收集数字化投资落地案例，推动研究成果向实践转化，提升应用价值。是成果落地应用的主要推动者。
    曾获国家科技奖励情况：
  6. 姓名：贾丽娜
    排名：6
    行政职务：无
    技术职称：副教授
    工作单位：西安工程大学
    对本项目技术创造性贡献：作为主要参与人，主要在企业并购、银行投融资以及基金投资决策等方面提供技术支持和理论基础。第一，在企业并购方面，梳理了新三板挂牌公司被并购过程效率的内在逻辑和机理；在银行投融资方面，针对中小企业融资难的问题，提出银行+VC/PE、银行+基金、持牌模式和银行+境外子公司4种融资模式，并筛选出适合陕西省中小企业发展的融资模式，银行＋基金模式，为本项目的相关研究提供了更多可选方案和数据基础。第二，针对基金投资决策，从信息传递效率和行为模仿等视角，揭示了基金投资决策的内在机理，构建理论模型，并对模型进行检验，这也为本项目的研究提供了理论基础。是项目成果集中2篇论文的作者。
    曾获国家科技奖励情况：
  7. 姓名：罗波
    排名：7
    行政职务：系秘书
    技术职称：讲师
    工作单位：西安工程大学
    对本项目技术创造性贡献：作为主要参与人，第一，协助开展问卷调查、访谈和案例分析调研，为量化分析提供数据支撑。第二，对接企业主体，如丰厚源乳业，捕捉村域企业融资需求与中介协作痛点。第三，辅助完善数字化工具服务村域企业融资案例，助力研究成果落地。第四，在项目研究的基础上，后续延申合作立项2项纵向课题。是项目基础建模研究与企业推广服务的贡献者。
    曾获国家科技奖励情况：
主要完成单位及创新推广贡献：
  1. 单位名称：西安工程大学
    单位贡献：一、科技创新贡献 （1）理论与框架构建：主导融合金融中介理论、社会网络理论与投融资理论，构建“金融中介网络影响场外资本市场并购活动”理论框架，提出“信息共享-风险共担-渠道适配”三维协同机制，拓展金融中介理论在场外资本市场的应用场景。 （2）提出“村域金融中介网络”概念，结合陕西村域实践，完善“城市-县域-村域”多层级中小企业融资研究体系，补充西部欠发达地区县域中小企业融资研究内容。 （3）以“金融中介网络”为关键纽带，服务非标准化资本需求。依托金融中介网络的“信息传递、风险分担、资源对接”功能，服务非标准化资本活动（非公开融资、协议并购等），这一核心共性对场外资本市场推进到村域的内在关联解析，通过金融中介网络实现两者的衔接。 二、应用推广贡献 精准对接国家战略与学科前沿，整合校内外资源，推动项目成果转化，对接产业需求；协调解决项目实施中的资源冲突与难题，保障项目顺利推进等起到主要作用。（1）指导部分企业将研究结论用于场外资本市场投融资决策，协助村域企业通过“合作社+信用社”模式完善信用画像、缓解融资约束，为企业优化融资策略提供参考。（2）协助陕西省人大财经委办公室制定农业社会化服务建设、农村数字普惠金融普及相关政策；联动太原市工商业联合会、成都市品牌农业促进会将成果用于企业融资服务指导，助力优化中小微企业信贷服务和村域产业发展，为中小企业投融资实践提供支持。

  2. 单位名称：重庆理工大学
    单位贡献：一、科技创新贡献 （1）理论完善与实证支撑：协助融合金融中介理论、社会网络理论与投融资理论，参与细化 “金融中介网络影响场外资本市场并购活动” 理论框架，结合实践补充 IPO 承销商、创投机构等多元主体功能互补的具体案例，助力弥补传统 “银行 - 企业” 二元研究对中介协作关注不足的局限；推进数字化投融资理论与实践，参与梳理 “村域金融中介网络” 核心特征，结合陕西省村域实践，补充县域信用社、农业合作社与互联网数字服务商的协作路径。 （2）数据与方法辅助优化：协助整合 2010-2022 年新三板挂牌公司并购数据，参与筛选 2020-2022 年陕西省村域企业调研样本，核验数据时效性与场景针对性，保障实证结论可靠性。 二、应用推广贡献 企业实践落地协助：协助研究成果的企业应用，优化场外资本市场投融资决策，支撑其将成果用于中小企业融资服务指导，提升成果与企业实际需求的适配性，助力中小企业融资实践升级。

  3. 单位名称：西南财经大学天府学院
    单位贡献：一、科技创新贡献 （1）理论与模型辅助完善：结合“金融中介网络影响中小企业融资”的研究逻辑，协助梳理本项目核心研究假设的合理性，细化变量间关联分析，参与调整金融中介网络分析模型的参数设置与适配性；衔接金融中介网络“信息共享、风险共担”的多主体协同理论，辅助探讨数字化转型中投资提升企业信息透明度、优化资源配置以降低业绩波动的内在机理，补充“投融资-中介协作-业绩稳定”的理论视角，丰富数字化投资与企业业绩波动关联的阐释维度。 （2）研究场景适配性优化：依托对村域、场外市场等场景企业融资需求的认知，协助将不同场景的融资特征纳入理论分析范畴，辅助校准模型对细分场景的适配度，确保金融中介网络理论在数字化投资研究中的应用更贴合中小企业实际经营情况，提升理论与模型对实践现象的解释力。 二、应用推广贡献 （1）调研实施与案例收集：协助组织实地调研活动，对接村域企业、场外市场相关产业主体，收集数字化投资在企业实践中的落地案例，为验证研究结论提供实证素材，弥补理论分析的实践缺口，增强研究成果的可信度与场景约束力。 （2）成果转化辅助推动：通过成都品牌农业促进会，结合调研案例与产业主体反馈，协助梳理研究成果向实践应用的转化路径，辅助推动成果与企业数字化投资策略、中介协作模式的结合，为企业将研究结论转化为操作方案提供参考，同时为金融中介机构优化服务提供依据，助力提升研究成果的应用价值与落地性。

完成人合作关系说明： 完成人合作关系说明：1
陕西省科技厅成果处