| 学科专业评审组： | 软科学标准计量科普组 | | 项目名称： | 我国商业银行金融创新的风险生成机理与治理体系构建研究 |
| 提名单位： | 陕西省教育厅 |
| 提名等级： | 三等奖 |
| 提名单位意见： | 本项目紧扣利率市场化与银行转型重大问题，系统揭示了商业银行金融创新的风险生成机理与治理体系构建。项目基于不完全竞争市场框架，构建商业银行多业务线利润最大化模型，揭示市场竞争、业务定价与风险累积的传导机制；综合运用系统GMM、双重差分等方法，识别市场势力、银行上市及外资引入对风险承担的影响；进一步拓展至跨市场、跨主体风险传导与风险分担，系统研究金融创新风险扩散及治理机制；揭示净利差收窄驱动银行向非利息业务转型的内在逻辑及不同银行转型与风险承担的异质性特征。成果已被多家企业采用，发表国际顶级与国内权威期刊论文31篇，案例入库全国MBA案例中心6篇，人才培养成效突出，并获得陕西省高校科研优秀成果特等奖。综上，该项目在理论创新与实践应用方面均取得显著成效，达到国内领先、国际先进水平，建议申报陕西省科学技术奖三等奖。 |
| 项目简介： | 
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| 客观评价： | 
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| 应用情况和效益： | 
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| 主要知识产权和标准规范等目录： |  |
| 主要完成人： | - 姓名：赵红
排名：1
行政职务：无
技术职称：教授
工作单位：西安交通大学
对本项目技术创造性贡献：负责课题的申请与完成。围绕该成果，发表SSCI期刊英文论文11篇，发表CSSCI期刊中文19篇，其中国家自然科学基金委管理科学部认定的A类期刊论文5篇，撰写案例6篇且入库中国管理问题案例共享中心，在全国MBA培养院校共享，指导西安交通大学优秀硕士学位论文3篇，指导西安交通大学优秀本科论文2篇，并获得陕西省高校科研优秀成果特等奖（见相应附件）。
曾获国家科技奖励情况：无 - 姓名：程茂勇
排名：2
行政职务：金融系系主任
技术职称：教授
工作单位：西安交通大学
对本项目技术创造性贡献：共同立项，围绕该主题共同发表11篇相关论文。
曾获国家科技奖励情况：无 - 姓名：赵春艳
排名：3
行政职务：经济与金融学院副院长
技术职称：教授
工作单位：西安交通大学
对本项目技术创造性贡献：作为西安交通大学经济与金融学院副院长，与赵红教授团队联合申报并共同完成课题研究，主要承担并高质量完成课题第一部分的核心内容，着力推动理论模型基础的创新与优化，显著提升了课题的理论深度，为项目顺利结项奠定了坚实基础。
曾获国家科技奖励情况：无 - 姓名：毛英
排名：4
行政职务：无
技术职称：讲师
工作单位：西安交通大学
对本项目技术创造性贡献：共同立项，围绕该主题合作发表两篇相关论文，围绕课题的思想为60多家银行和银行业协会开展数百场专题讲座与培训。
曾获国家科技奖励情况：无
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| 主要完成单位及创新推广贡献： | - 单位名称：西安交通大学
单位贡献：西安交通大学具有良好的软件、硬件基础。学校、学院两级领导 一直高度重视支持各项课题的申请与完成工作，尽可能为项目承 担者提供各种便利条件，研究时间充足，同时高度重视各项报奖， 并进行充分和细致的前期工作。同时，西安交通大学拥有完善的 科研条件与高效的行政管理，西安交通大学图书馆拥有丰富的经 济管理类书籍、论文、杂志以及数据库，学院购买了国泰安CSMAR 系列数据库、RESSET金融研究数据库、ORBIS Bank Focus全球银行与金融机构数据库和OSIRIS全球上市公司数据库等丰富的数据库资源。也正是西安交通大学的各项支持条件，有效保障了各项课题高质量完成，为报奖提供重要铺垫。
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| 完成人合作关系说明： | 完成人合作关系说明：1
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